Para quem está diretamente envolvido com o mundo das finanças, sabe que fazer investimentos em bolsas no exterior não é uma tarefa tão simples assim. Pensando nisso, uma empresa desenvolveu uma plataforma digital voltada para o advisor financeiro, pessoa que trabalha em corretoras e auxilia os clientes.
O Saxo Bank é uma empresa dinamarquesa que conseguiu unir os clientes institucionais com as bolsas do exterior apenas com uma plataforma online. Bancos, corretoras, Asset Managers, Hedge Funds e outras instituições financeiras podem aproveitar os recursos do software para oferecer um serviço de aconselhamento financeiro para investidores.
O presidente do Saxo Bank Brasil Pedro Borges explica que a plataforma é fácil e intuitiva.
— Com apenas um clique o assessor de investimento pode ter acesso aos ativos de praticamente qualquer bolsa do mundo. É possível comprar no mercado futuro de ações, commodities, moedas, entre várias outras coisas.
Conheça aplicativos que guardam suas senhas
O software do Saxo Bank pode ser instalado em diversos dispositivos, tanto móveis quanto computadores, o que facilita o trabalho do assessor de investimento. Um dos recursos tecnológicos presentes na plataforma é o cálculo automático de riscos, por exemplo, além de oferecer um serviço personalizado de acordo com a necessidade do usuário.
— O que sempre mantemos em mente ao oferecer uma plataforma financeira desse nível é que ela atenda a todas as vontades do cliente e se mantenha segura. Acredito que toda a tecnologia, sendo financeira ou não, deveria priorizar esses aspectos.
Aqui no Brasil, uma das corretoras que adotou o Saxo Bank com seus assessores de investimento foi a DNAInvest. Alfredo Sequeira, CEO da corretora, diz que oferecer esse tipo de serviço para seus clientes é essencial para a empresa.
— O principal aspecto positivo do uso desse tipo de tecnologia é a difusão rápida e fácil de informação, tanto entre os advisors, quanto na relação entre assessor e cliente. Além disso, nós prezamos muito pelo contato, e a tecnologia pode nos ajudar a ficar mais próximos e atender melhor os investidores, mas sem deixar lado o atendimento presencial.
Nos últimos anos, o brasileiro começou a se comportar de maneira globalizada e passou a diversificar as aplicações, inclusive com a compra de ativos no exterior. Em 2013, por exemplo, o saldo de aplicações de brasileiros em ações e renda fixa no mercado externo somou U$$ 8 bilhões, 14% acima do ano passado, o maior registrado durante a década. Ter a oportunidade de usar os serviços de uma plataforma de investimentos estrangeiros faz com que essa tendência se torne ainda mais forte e facilite o trabalho do advisor financeiro.
Empresas se aproximam dos clientes com ajuda da tecnologia
Por isso, é essencial que empresas principalmente do ramo financeiro, que precisam construir uma relação de confiança e estabilidade com os clientes, tenham a preocupação de utilizar a tecnologia para tornar isso possível. Pedro Borges reforça essa necessidade.
— Toda e qualquer empresa hoje em dia precisa se adaptar às necessidades dos clientes, e não o contrário. E a melhor maneira de tornar isso possível é se apoiando nas novas possibilidades da tecnologia.
Confira como as empresas têm se adaptado às inovações tecnológicas nos últimos anos:
* Colaborou Isabella Santoro, estagiária do R7