Receita Federal começa a fiscalizar fintechs da mesma maneira que os bancos tradicionais
Medida visa aumentar transparência financeira, equiparando fintechs a bancos tradicionais
JR na TV|Do R7
A partir de hoje, a Receita Federal deve fiscalizar as “fintechs”, empresas de tecnologia e serviços financeiros, da mesma maneira que os bancos tradicionais. A medida foi anunciada depois da operação contra o esquema bilionário de lavagem de dinheiro do PCC.
Essas empresas de tecnologia para operações como pagamentos, crédito e investimentos formam um mercado que cresceu 340% na América Latina entre 2017 e 2023. No Brasil, nos últimos 10 anos, 60 milhões de pessoas passaram a utilizar serviços financeiros por meio das fintechs, segundo dados da Associação Brasileira de Fintechs.
Apesar do crescimento das operações, as empresas de serviços financeiros digitais nunca tiveram que seguir regras que obrigam os bancos a informar à Receita Federal movimentações, principalmente de quantias suspeitas, feitas pelos clientes. Essa falta de fiscalização favoreceu o uso de contas digitais para a lavagem de dinheiro do crime organizado.
Até hoje, era possível ocultar a origem do dinheiro através da chamada conta bolsão, aberta por fintechs em bancos comerciais. Essa conta recebe valores depositados por clientes do banco digital. Quando o dinheiro vai para um novo destino, o nome que aparece no extrato é o da fintech e o verdadeiro dono fica invisível ao sistema.
A norma publicada hoje no Diário Oficial estendeu às fintechs as regras de transparência aplicadas ao bancos. Uma mudança "para combater crimes contra a ordem tributária, crime organizado, em especial a lavagem de dinheiro e fraudes".
O PlayPlus agora é RecordPlus: mais conteúdo da RECORD para você, ao vivo e de graça. Baixe o app aqui!
Últimas
Assista à íntegra do Jornal da Record | 11/02/2026
Em operação da PF que investiga o Rioprevidência, suspeito joga mala com quase meio milhão de reais pela janela
Código de conduta criado por Cármen Lúcia para o TSE deve embasar proposta apresentada ao STF
A adoção de normas claras de conduta é apoiada por parte do judiciário, mas enfrenta resistência de alas da magistratura
Lula anuncia plano de modernização de aeroportos com investimento de mais de R$ 5 bilhões
As obras devem durar até 2028 e a estimativa é que sejam gerados quase 3 mil empregos
Brasileirão: Fluminense e Botafogo se enfrentam nesta quinta (12) na tela da RECORD a partir das 19h
O Fluminense vai entrar em campo com uma invencibilidade de 14 jogos no Maracanã
Procuradora-geral dos EUA presta depoimento no Congresso americano sobre o caso Epstein
Pam Bondi acusou os congressistas democratas de realizarem um ataque coordenado contra o governo de Donald Trump
Jovem morre em meio a protestos por atraso no pagamento de auxílios estudantis em Senegal
Estudantes afirmam que o jovem foi agredido pela polícia e sofreu traumatismo craniano
Manifestação contra mudanças na lei trabalhista termina em confronto com a polícia na Argentina
O protesto reuniu milhares de trabalhadores em frente ao congresso em Buenos Aires contra uma nova reforma trabalhista que está em debate no Senado
Pelo menos 31 pessoas morrem após passagem de ciclone em Madagascar
A tempestade destruiu quase 75% da infraestrutura da segunda maior cidade do país
Agência de aviação dos EUA libera voos em aeroporto na fronteira com o México
De acordo com a imprensa americana, a suspensão de dez dias aconteceu depois de uma operação do Pentágono contra cartéis de drogas mexicanos
MP denuncia piloto Pedro Turra por homicídio qualificado por morte de adolescente no DF
O adolescente ficou 16 dias internado com traumatismo craniano e morreu no último sábado (7)
Estudante de psicologia encontrada morta em Juatuba (MG) é enterrada nesta quarta-feira (11)
Segundo as investigações, o principal suspeito teria confessado o assassinato para um parente
TJ-SP recorre de decisão de Dino que suspende verbas indenizatórias não previstas em lei
Para o Tribunal de Justiça, o STF deveria dar prazo razoável para o Congresso legislar sobre o tema antes da suspensão
Justiça da Itália adia audiência sobre pedido de extradição de Carla Zambelli
Zambelli fugiu para a Itália em junho do ano passado, depois de ser sentenciada a 15 anos de prisão
Trabalhadores que ganham até R$ 5 mil recebem primeiro salário sem desconto do IR
Alívio no orçamento permite economia e novos investimentos pessoais
Alckmin diz que Senado vai buscar formas de proteger agricultores brasileiros após restrições da UE
O vice-presidente e os senadores Tereza Cristina e Nelsinho Trad se reuniram para discutir as salvaguardas aprovadas ontem no parlamento europeu